非法集資的自查報告

時間：2022-11-07 10:06:10 自查報告

非法集資的自查報告

　　隨著社會一步步向前發展，報告不再是罕見的東西，報告具有雙向溝通性的特點。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編為大家收集的非法集資的自查報告，歡迎大家分享。

非法集資的自查報告

非法集資的自查報告1

銀行：

　　按照聯社關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

　　在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。

　　此次排查我社領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

　　一、組織學習，提高認識、統一思想

　　組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

　　二、相互監督，加強溝通

　　1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

　　2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。另一方面，按照上級行規定動作，組織員工負責任填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

　　三、自查自糾，加強內控管理水平

　　我行共有在職員工30人，各自對其經手的業務進行了全面

　　自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規情況進行了細致的檢查，對有關賬戶的發生額及余額進行了全面對帳，并確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經過排查我社所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、

　　借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防范案件風險。

　　四．整改措施及今后工作思路

　　今后，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展非法集資及高利貸的學習活動，將學習知識貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　　（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。

　　（三）積極參加員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　（四）以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行為進行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，為全行又好又快發展提供堅實的保障。

　　銀行

　　20xx-5-5

非法集資的自查報告2

　　關于員工參與非法集資風險排查自查報告按照總行關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

　　在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。

　　同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。

　　此次自查是我行組織的第二次非法集資風險排查，一直以來我行高度重視對員工參與非法集資的風險排查，把其視作一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

　　一、組織學習，提高認識、統一思想

　　組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律及《致加西亞的信》、《用心去工作》等圖書的共同學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

　　二、相互監督，加強溝通

　　1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。

　　要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

　　2、在春節長假期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。

　　三、自查自糾，加強內控管理水平

　　組織“不規范經營行為”、“結算工作”、“金融統計工作”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發現的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。

　　XXX支行

　　二〇20xx年x月x日

非法集資的自查報告3

　　按照總行關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

　　此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

　　一、組織學習，提高認識、統一思想

　　二、相互監督，加強溝通

　　2、在節假日期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。

　　三、自查自糾，加強內控管理水平

　　組織“不規范經營行為排查”、“業務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發現的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。

非法集資的自查報告4

　　“肥油”不流外人田

　　——山東德州陵縣向春油脂非法吸收公眾存款案

　　一家原本正常營業的企業，卻干起了向企業內部人員融資的`勾當，妄想全員獲利，最終卻全員受害。

　　案情回顧

　　20xx年l1月，陵縣公安局經偵大隊陸續接到社會人員報案稱：山東向春油脂有限公司自20xx年6月份至今，大肆進行融資活動。

　　經偵查，自20xx年6月份至今，由豆某某（時任山東向春油脂有限公司董事兼總經理、法人代表）決定以山東向春油脂有限公司的生產經營需要為由，在山東向春油脂有限公司職工內部開始融資。后經過口口相傳的方式，融資范圍逐漸由公司內部發展為社會不特定人員。在收到融資款后，由山東向春油脂有限公司會計為交款人出具兩聯收據，交款事由為股金，現資金鏈條斷裂，致使4100余萬元融資款無法償還，受害人近600多人。

　　作案手段

　　向公司內部職工融資，并定期按照月息8里—1.5分的比例向交款人支付利息，具體工作由臺某某（時任該公司監事）經辦。

　　案件查處

　　1．領導重視

　　鑒于該案涉案金額較大、涉及人員較多，經偵大隊立即將案件相關情況向縣公安局黨委進行了匯報，縣局黨委根據案件情況，并提請德州市公安局經偵支隊同意，立即啟動了《處置涉眾型經濟犯罪案件突發事件應急預案》，并報請縣委、縣政府批準，抽調縣公安局經偵、網監以及審計、檢察等部門精干人員組成專案組，對此案進行偵查。各級領導多次聽取案情匯報，研究偵查方案，提出偵查方向，為偵破此案提供了有利的條件。

　　2．整體作戰

　　案件發生以后，由縣委、縣政府牽頭，成立了由公、檢、法、審計參加的聯合工作小組，檢察院提前介入，該案中向春油脂公司收到融資款后，為掩蓋其非法吸收公眾存款的行為，給融資戶出據的是股金單據，經和檢察機關溝通，根據實際案情，其行為應認定為變相非法吸收公眾存款行為。審計部門對該公司賬目進行全面審計，對資金流向和融資數額進行了確認，為偵破此案打了基礎。

　　3．以打促防，全力維穩

　　依法辦案的同時，始終將維護穩定工作貫穿于辦案的全過程，在接待報案時，對報案人提出的情況、反映的問題逐個進行登記、解答，并一再向受害人申明利害關系，希望涉案受害人積極配合，依法維護自身合法權益，不要信謠傳謠，共同維護社會穩定。在偵辦過程中，針對陵縣民間借貸的現狀，起草了《關于打擊非法融資的通告》通過電視等形式向全縣人民播放，教育廣大人民群眾認清非法融資的形式和危害，有力地維護了社會穩定。

　　案件警示

　　和以前相比，目前非法吸收公眾存款新的特點，一是犯罪方式由公開轉為地下。在執法部門的嚴厲打擊下，目前非法吸收公眾存款都由過去的公開或半公開轉入地下，大多數以生意為掩護，如經營家電、建材、酒店、旅館等為名，掛羊頭賣狗肉，秘密吸收公眾存款。二是以高息為誘餌。非法吸收的存款都是以高于金融機構幾倍的利率誘惑公眾。存款早的公眾得到較為豐厚的回報后，一方面加大自己的存款額，一方面介紹自己的親朋好友存款，犯罪嫌疑人往往在很短時間內就能獲取幾倍的非法收入。三是以合法形式掩蓋其非法集資的目的，有很強的隱蔽性和欺騙性。非法吸收存款大都以經營生意的形式出現，還有一些人借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。這些人經常在電視上宣傳所經營的商品好、規模大、效益高，在人們的心中形成企業經營形勢好、規模大的印象，消除存款人的防范意識，加上存款人都是親朋好友介紹，所以隱蔽性和欺騙性更大。