基金從業考試全真模擬題
基金從業考試就要開考了，下面百分網小編為大家分享最新基金從業資格考試全真模擬試題，希望能幫助大家在考試中取得好成績!
基金從業考試全真模擬題
1、 以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是(B)
A.基金投資部管理制度
B.股東的股權協議
C.信息披露操作手冊
D.公司風險管理制度
2、 基金季報中不會披露的信息是( C )。
A. 投資組合情況
B. 基金份額變動信息
C. 基金持有人結構
D. 管理人報告
3、 某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產損失。事后，被監管機構出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了(C)的規定。
Ⅰ.應當專業謹慎、勤勉盡責;
Ⅱ.應當強化投資風險管理。提高風險管理水平，審慎開展投資活動;
Ⅲ.不得從事內幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B.Ⅰ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅱ.
D.Ⅱ. Ⅲ.
4、 關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是(C)。
A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回
B.認購費一般高于申購費
C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在 T+2日之內確認
D.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請
5、 基金業協會自收齊登記材料之日起(C)個工作日內，已通過網站公示私募投資基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
6、 基金招募說明書的主要披露事項不包括(C)。
A、招募說明書摘要
B、基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期
C、基金資產的估值
D、基金運作方式
7、 基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有(BC)
A、 以固有財產承擔因募集行為而產生的所有支出
B、 以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用
C、 在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息
D、 在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息
8、 基金管理人可運用基金財產進行的投資，不得有下列情形( C)
A、 違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
B、 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%
C、 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的5%
D、 中國證監會規定禁止的其他情形
9、 關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是(C)。
A、不可替代市場參與者的監管工作
B、將投資者教育納入各業務環節
C、存在廣泛適用的投資者教育計劃
D.、有助于監管機構保護投資者
10、 下列不屬于基金客戶服務原則的是(D)
A. 客戶至上原則
B. 安全第一原則
C. 專業規范原則
D. 依法監管原則
11、 基金合同的當事人不包括(D )
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金注冊登記機構
12、 甲是基金管理公司 A的基金經理，甲的朋友是上市公司B的董事長，當B非公開增發股票時，按照職業道德規則，甲正確的做法是( D )。
A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與 B增發為自己謀取利益
B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發
C.在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價，使 B能夠按較高價格增發
D.甲以客觀的專業分析，作出所管理的基金是否參與 B增發的決定
13、 基金信息披露義務人不包括(C)。
A.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人
D.資本市場沒有摩擦
C.基金代銷機構
D.基金管理人
14、 關于收取贖回費，以下說法正確的是(C)。
A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產
B.場外贖回不得分段設置贖回費率
C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產
D.場內贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率
15、 按照基金季度報告的披露要求，基金管理人應在每個季度結束之日起(C)個工作日內編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
16、 中國證監會及其派出機構依法履行職責進行檢查時，檢查人員不得少于(A)人，并應當出示合法證件和檢查通知書，不得泄露所知悉的商業秘密。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
17、 關于基金職業道德規范中，對基金從業人員專業審慎的基本要求，以下錯誤的是(B)。
A.持證上崗 B.具有本科以上學歷 C.持續學習 D.審慎開展執業活動
18、 基金代銷機構在對基金管理人進行審慎調查時，應了解基金管理人的情況不包括(D )
A. 誠信狀況
B. 經營管理能力
C. 投資管理能力
D. 持續營銷能力
19、 基金管理人在對基金代銷機構進行審慎調查時，應了解基金代銷機構的情況不包括(D)
A. 內部控制情況
B. 信息管理平臺建設
C. 賬戶管理制度
D. 高層管理人員能力
20、 基金上市交易公告書中無需披露的事項(D)
A.基金合同摘要
B.基金財務狀況
C.基金的募集與上市交易安排
D.基金托管人意見
21、 ( A )是基金信息披露最根本、最重要的原則
A. 真實性原則
B. 準確性原則
C. 完整性原則
D. 及時性原則
22、 在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風險最大的是(A)。
A.增長型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.穩定型基金
23、 基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載( D )。
A.從合同生效之日起計算的業績
B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績
C.當年上半年的業績
D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績
24、 基金管理人應當設立監察稽核部門，對( C )負責，開展監察稽核工作。
A.董事會
B.股東大會
C.公司經營層
D.總經理
25、 關于非公開募集的基金管理人的登記，若申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知( C )，并變更申請登記內容。
A.中國證監會
B.證券業協會
C.基金業協會
D.中國銀監會
26、 若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向( A )匯報。
A.董事會
B.股東大會
C.合規與風險管理委員會
D.監事會
27、 基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向( B )申請注冊。
A.中國證監會
B.基金業協會
C.證券業協會
D.中國保監會
28、 中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于( B )人。
A.1
B.2
C.3
D.5
29、 國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的( B )。
A.兌付功能
B.支付功能
C.流通功能
D.儲蓄功能
30、 基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報( B )備案。
A.證券業協會
B.中國證監會
C.基金業協會
D.中國銀監會
31、 下列不屬于基金銷售機構職責規范的是( C )。
A.簽訂銷售協議，明確權利與義務
B.基金管理人應制定業務規則并監督實施
C.嚴格銷售管理
D.禁止提前發行
32、 基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括( C )。
A.申請報告
B.合同草案
C.基金托管協議
D.招募說明書草案
33、 預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為( A )，預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為( )。
A.A類份額：B類份額
B.B類份額;A類份額
C.C類份額：A類份額
D.D類份額;B類份額
34、 下列不屬于封閉式基金認購特點的是( D )。
A.發售方式為網上發售和網下發售
B.認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費
C.在資金賬戶存入足夠資金
D.認購方式為現金認購和證券認購
35、 關于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權
36、 職業道德的作用不包括( B )。
A.調整職業關系
B.提高社會素質
C.促進行業發展
D.提升職業素質
37、 以下不屬于特殊類型的基金的是( D )。
A.系列基金
B.保本基金
C.基金中的基金
D.封閉式基金
38、 如果非公開募集基金的募集對象累計人數超過( B )人，就構成了公開募集基金。
A.100
B.200
C.300
D.500
39、 假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有時間為半年，對應的贖回費率為0.5%，該H基金份額凈值為1.50元，則其獲得的凈贖回金額為( A )元。
A.1492.5
B.1493
C.1495
D.1500
40、 下列關于基金申購和贖回的資金結算的說法中，錯誤的是( D )。
A.資金結算分清算和交收兩個環節
B.清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為
C.交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程
D.資金清算是注冊登記機構為明確所有的投資者申購和贖回數據信息而進行的
41、 基金持有人與基金管理人之間是( C )關系。
A.投資
B.中介服務
C.信托
D.控股
42、 下列屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區別的是( C )。
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
43、 對在( D )內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。
A.10日
B.30日
C.3個月
D.6個月
44、 傘形基金的優點不包括( C )。
A.簡化管理
B.降低成本
C.風險較小
D.強大的擴張功能
45、 以下關于債券基金和基金區別的說法中，錯誤的是( A )。
A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升
B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日
C.單一債券的信用風險比較集中
D.債券基金的平均到期日常常會相對固定
46、 已發行的股票的轉讓流通市場叫股票的( C )。
A.一級市場
B.初級市場
C.二級市場
D.三級市場
47、 企業風險管理基本框架中，( C )是其他所有風險管理要素的基礎。
A.事項識別
B.目標設定
C.內部環境
D.風險評估
48、 基金管理人主要負責的信息披露事項涉及的環節有( D )。
A.基金資產的保管
B.代理清算交割
C.會計核算
D.投資運作
49、 對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如( C )，實現投資組合價值的保本與增值。
A.股票
B.債券
C.股指期貨
D.貨幣市場基金
50、 ETF份額自基金合同生效日后不超過( A )個月的時間起開始辦理贖回。
A.3
B.5
C.6
D.9
51、 基金客戶個性化服務的基礎是( A )。
A.深度挖掘客戶需求
B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料
C.研究市場行情
D.揭示市場風險
52、 下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是( A )。
A.分析基金走勢
B.宣傳推介基金
C.發售基金份額
D.辦理基金份額申購和贖回
53、 ( B )年11月，中國證監會發布了《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
54、 內部控制的目標是在一定范圍內( C )經營風險，提高基金管理人的經營效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.轉移
55、 基金信息披露的及時性原則體現在基金管理人應在重大事件發生之日起( B )日內披露臨時報告。
A.1
B.2
C.3
D.5
56、 基金股票投資組合重大變動的披露內容不包括( D )。
A.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細
B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細
C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額
D.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值1%的股票明細
57、 職業關系具有( C )的特點。
A.規范性、高效性和連續性
B.復雜性、規范性和社會性
C.社會性、專業性和復合性
D.合規性、合法性和規范性
58、 下列關于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是( A )。
A.中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內依照規定進行審查，做出批準或者不予批準的決定
B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
C.未經中國證監會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司
D.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準
59、 投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金指的是( A )。
A.另類投資基金
B.證券投資基金
C.對沖基金
D.私募股權基金
60、 在保本基金中，一般本金保證比例為( D )，但也有低于或高于這一比例的情況。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
61、 世界上第一只公認的證券投資基金是( A )。
A.海外及殖民地政府信托
B.蘇格蘭美國投資信托
C.馬薩諸塞投資信托基金
D.英國投資信托
62、 在原始社會末期，出現了農業、手工業、畜牧業等職業分工，( C )開始萌芽。
A.法律
B.社會道德
C.職業道德
D.職業文化
63、 下列關于ETF份額的說法中，錯誤的是( B )。
A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響
B.在發生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停
C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理
D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化
64、 ( A )是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風險性
D.基金銷售搭配性
65、 下列屬于外部風險的是( B )。
A.決策失誤
B.經濟文化
C.操作風險
D.執行不力
66、 ( B )以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。
A.債券基金
B.股票基金
C.保本基金
D.混合基金
67、 私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于( C )年。
A.3
B.5
C.10
D.15
68、 基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的( D )。
A.投資人利益優先原則
B.全面性原則
C.及時性原則
D.客觀性原則
69、 在放大倍數一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例隨之( B )。
A.不變
B.上升
C.下降
D.沒有關系
70、 我國基金監管活動的主要依據是( B )以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列的部門規章、規范性文件和自律規則。
A.《基金管理公司管理辦法》
B.《證券投資基金法》
C.《基金運作管理辦法》
D.《證券法》
71、 債券市場不包括( D )。
A.政府債券的發行市場
B.公司債券的流通市場
C.企業債券的發行市場
D.一級市場
72、 基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到( C )人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300
73、 基金銷售機構的職責規范中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存( C )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
74、 按照債券信用等級的不同，可以將債券分為( D )。
A.政府債券和企業債券
B.短期債券和長期債券
C.標準債券和普通債券
D.低等級債券和高等級債券
75、 按照( A )，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
A.交易工具的期限
B.交易標的物
C.交割期限
D.交易方式
76、 基金公司應當按照技術規范在( D )個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化。
A.6
B.12
C.15
D.18
77、 基金管理人本人、配偶、利害關系人進行證券投資，不得與( C )發生沖突。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金銷售機構
78、 下列關于股票基金與股票的表述中，正確的是( A )。
A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中
B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響
C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險
D.股票基金凈值在每一交易日內始終處于變動之中
79、 我國相關法律法規規定，( A )周歲以上不滿( )周歲的公民要求提交相關的收人證明才能開立基金賬戶。
A.16;18
B.14;18
C.14：16
D.18;20
80、 基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求。這句話體現了內部控制的( B )原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨立性
D.相互制約
81、 基金業協會的職責不包括( D )。
A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓
B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案
C.對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解
D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處
82、 貨幣市場與股票市場的一個主要區別是( B )。
A.貨幣市場進入門檻很低
B.貨幣市場進入門檻很高
C.貨幣市場屬于場外交易市場
D.貨幣市場屬于場內交易市場
83、 中國證券投資基金業協會界定我國資產管理行業范圍的根據不包括( B )。
A.資金來源
B.風險控制
C.管理方式
D.權利義務
84、 基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定。這體現的是4Ps營銷理論的( A )。
A.規范性
B.持續性
C.專業性
D.服務性
85、 證券投資基金在( A )被稱為共同基金。
A.美國
B.英國
C.中國香港
D.日本
86、 下列關于基金監管的敘述中，正確的是( B )。
A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監管越嚴就越有效
B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性
C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿
D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉
87、 合規管理部門對( D )負責。
A.監事會
B.董事會
C.督察長
D.總經理
88、 我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( D )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
89、 自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于( A )萬元。
A.5
B.3
C.2
D.1
90、 某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為( C )份。
A.9280.95
B.9350.95
C.9383.07
D.9480.95
91、 下列說法中錯誤的是( D )。
A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上
B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格
C.依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷
D.中國證監會領導干部離職后2年內，一般工作人員離職3年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職
92、 ETF份額申購和贖回的程序不包括( D )。
A.申購和贖回申請的提出
B.申購和贖回申請的確認與通知
C.申購和贖回的清算交收與登記
D.申購和贖回申請的場所
93、 根據募集方式不同，可以將基金分為( D )。
A.主動型基金和被動型基金
B.開放式基金和封閉式基金
C.公司型基金和契約型基金
D.公募基金和私募基金
94、 ( A )是按照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資管理的投資工具。
A.證券投資基金
B.信托管理
C.投資債券
D.證券理財
95、 金融資產一般分為( A )金融資產和( )金融資產。
A.債權類：股權類
B.債權類;基金類
C.股權類：基金類
D.基金類;所有權類
96、 ( A )會導致ETF總份額的減少，( )會導致ETF總份額的擴大。
A.折價套利;溢價套利
B.溢價套利;折價套利
C.風險套利;無風險套利
D.無風險套利;風險套利
97、 在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出( D )等風險提示。
A.特定基金品種
B.特定投資方法
C.特定投資對象
D.基金過往不預示未來表現;不保證基金一定盈利，也不保證最低收益
98、 下列關于債券基金與債券區別的表述中，錯誤的是( D )。
A.債券基金的收益不如債券的利息固定
B.債券基金沒有固定的到期日
C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降
D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測
99、 不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的( C )計入基金財產。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%
100、 下列關于基金職業道德修養的說法中，錯誤的是( C )。
A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德
B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑
C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念
D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容
101、 下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是( D )。
A.基本管理制度
B.內部控制大綱
C.部門業務規章
D.法律規范
102、 按照( B )的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
A.交易工具的期限
B.交易標的物
C.交易方式
D.交割期限
103、 基金管理人應當建立( D )，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。
A.集中交易制度
B.投資決策授權制度
C.審查制度
D.投資對象備選庫制度
104、 公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括( A )。
A.個人所負債務數額較大，到期未清償的
B.被基金份額持有人大會解任
C.被依法取消基金管理資格
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
105、 基金份額持有人享有的權利不包括( D )。
A.分享基金財產收益
B.參與分配后清算后的剩余基金財產
C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D.進行基金財產清算
106、 基金財產應當用于的投資或活動包括( A )。
A.上市交易的股票
B.承銷證券
C.從事承擔無限責任的投資
D.向基金管理人、基金托管人出資
107、 合規獨立性最重要的是( A )。
A.部門獨立性
B.機制獨立性
C.問責獨立性
D.以上都不對
108、 將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金的( A )特點。
A.集合理財
B.組合投資
C.風險共擔
D.分散風險
109、 下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回相同點的是( D )。
A.申購與贖回渠道
B.申購和贖回的開放時間
C.申購和贖回的原則與程序
D.拒絕或暫停申購的情形
110、 基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于( B )億元人民幣。
A.1
B.2
C.3
D.5
111、 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規模的( C )以上，可辦理基金備案手續，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
112、 基金管理人合規管理的目標不包括( D )。
A.建立健全基金管理人合規風險管理體系
B.實現對合規風險的有效識別和管理
C.確保基金管理人依法合規經營
D.樹立正直、誠信的市場形象
113、 基金職業道德中的守法合規要求( A )要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范。
A.基金從業人員
B.基金投資人員
C.股票投資人員
D.證券投資人員
114、 以下關于廉潔公正要求的說法中，正確的是( D )。
A.接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂
B.利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益
C.利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益
D.抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主
115、 下列關于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是( D )。
A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內和場外兩種方式
B.目前我國發行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回
C.開放式分級基金份額的場內、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程
D.合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元
116、 私募基金管理人向中國基金業協會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是(A)
A.高級管理人利害關系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
117、 契約型基金與公司型基金的區別不包括( D )。
A.法律主體資格不同
B.投資者的地位不同
C.基金營運依據不同
D.投資人不同
118、 某投資者投資10000元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為( A )份。
A.9884.42
B.9881.42
C.10000
D.9888
119、 制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規風險中( D )的主要管理措施。
A.投資合規性風險
B.銷售合規性風險
C.信息披露合規性風險
D.反洗錢合規性風險
120、 協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于( B )。
A.基金客戶售前服務
B.基金客戶售中服務
C.基金客戶售后服務
D.基金客戶理財服務
121、 非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( D )人。
A.20
B.50
C.100
D.200
122、 下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)
A. 基金當事人的權利義務
B. 基金合同終止的室友，程序及基金財產的清算方式
C. 基金持有人大會的著急，議事及表決的程序和規則
D. 基金發售、交易、申購、贖回的相關安排
123、 目前，我國公募基金銷售機構不包括(B)。
A.保險公司
B.信托公司
C.農村商業銀行
D.證券公司
124、 根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據的是(B)。
A.內部控制情況
B.股東背景
C.經營管理能力
D.投資管理能力
125、 根據基金銷售適用性原則，應對(B)做出評價。
A.基金投資人、基金經理、基金投資策略
B.基金管理人、基金產品、基金投資人
C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構
D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理
126、 某投資者 A于 T日通過某商業銀行網上銀行申購 B基金，確認的基金份額應于(A)確認。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
基金從業考試全真模擬題
1、基金在美國被稱為（）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區被稱為“證券投資信托金"。
2、（）是基金業協會的權力機構。
A、股東大會
B、董事會
C、監事會
D、會員大會
正確答案 D
【專家解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關系
A、擔保
B、債權
C、股權
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規定的其他條件。
5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。
A、基金代銷機構
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。
6、公司型基金的最高權力機構是（）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監督管理委員會
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。
A、貨幣市場進入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
9、下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。
A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險
B、減少違規處罰導致的損失
C、減少聲譽風險導致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。
10、（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準 則一致。
A、合規
B、合格
C、違規
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規”與“違規”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。
11、（）以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經理層和監管人員的活動。
A、行為監控
B、控制活動
C、內部環境
D、事項識別
正確答案 A
【專家解析】行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。
12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。
A、過往業績
B、住所、聯系方式、主要負責人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案 A
【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括（）。
A、規范性
B、服務性
C、綜合性
D、持續性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規范性、服務性、專業性、持續性、適用性。
14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。
A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票
B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種
15、（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當 堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨立性
D、專業性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平準基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及 監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
A、公平性
B、協調性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
19、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向 中國證監會及相關派出機構報告
C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策
正確答案 D
【專家解析】經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
20、（）是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業協會的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
21、（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成 業務操作的應用系統。
A、輔助式前臺系統
B、自助式前臺系統
C、后臺管理系統
D、信息管理平臺應用系統的支持系統
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。
22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。
A、風險管理部
B、合規與風險管理委員會
C、合規管理部
D、合規與風險控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。
23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎上（）。
A、風險共擔
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案 B
【專家解析】相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。
A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財 產
B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。
25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問
題之一是（）。
A、分析營銷環境
B、分析投資人的真實需求
C、設計營銷組合
D、提高專業化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運依據不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。
27、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的.投資 策略是（）
A、對沖保險策略
B、動態比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規管理基本原則的是().
A、獨立性
B、健全性
C、規范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性； ③公正性；④專業性；⑤協調性原則。
29、（）對公司的合規管理承擔最終責任。
A、督察長
B、合規與風險控制部門
C、合規與風險管理委員會
D、董事會
正確答案 D
【專家解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任。
30、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求 的，督察長應當向()報告。
A、董事會
B、中國證監會
C、中國證監會相關派出機構
D、以上選項都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是 （）。
A、定期提供產品凈值信息
B、提醒客戶及時核對交易確認
C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品； ④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。
32、下列關于基金推介材料說法正確的是（）。
A、登記基金的過往業繢
B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規承擔損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業務
聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
34、（）機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財產可以用于（）。
A、從事承擔無限責任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的 證券交易活動
正確答案 B
【專家解析】基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年 以上的，應當登載（）。
A、從合同生效之日起計算的業績
B、最近10個完整會計年度的業績
C、當年上半年的業績
D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生10年以效上的，應當登載最10近個完整會計年度的業績。
37、（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本， 提高經濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統的銷售理論中的4Ps是指（）。
A、產品、數量、價格、渠道
B、數量、價格、渠道、促銷
C、產品、價格、渠道、促銷
D、價格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。
39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）
A、差異性
B、形態性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機構的準入條件不包括（）。
A、財務狀良好，運作規范穩定
B、有辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施。
41、守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和（）,還應當遵守與基金業相關的（）及其所屬機構的各種管理規范并配合基金監管機構的監管。
A、部門規章、自律規則
B、公司制度、自律規則
C、部門規章、他律規則
D、公司制度、他律規則
正確答案 A
【專家解析】守法合規是，指基金從業人員不但要遵守囯家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。
42、依據《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責 不包括（）。
A、安全保管基金財產
B、辦理基金備案手續
C、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規定召集基金份額持有人大會
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續”屬于基金管理人的職責。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自（）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉托管。
44、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在T＋2日起有權贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理 申購的網點查詢認購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認購申請后，T可＋于2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統―傳送至注冊登記機構。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者在（）起有權贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。
49、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格
C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
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