金融公司合同管理制度
為加強(qiáng)公司工資管理，建立科學(xué)、合理的分配體系，結(jié)合本企業(yè)現(xiàn)階段實際情況，特制定以下金融公司合同管理制度。
金融公司合同管理制度范本【1】
第一章 總則
第一條 為規(guī)范合同管理，維護(hù)學(xué)校合法權(quán)益，促進(jìn)學(xué)校改革和發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國合同法》以及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合學(xué)校實際，特制定本辦法。
第二條 本辦法所稱合同是指學(xué)校法定代表人或其授權(quán)委托的代理人代表學(xué)校與自然人、法人或者其他組織之間訂立的除人事聘用和勞動合同以外的所有涉及經(jīng)濟(jì)權(quán)益的合同。
第三條 學(xué)校實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分類運行，兩級管理，責(zé)任到人，全面監(jiān)督的合同管理體制。合同簽署人對合同負(fù)主要責(zé)任。
第四條 除即時結(jié)清外，涉及金額在1萬元以上的應(yīng)簽署經(jīng)濟(jì)合同。
第五條 合同的內(nèi)容和形式必須符合《中華人民共和國合同法》的規(guī)定。合同文本原則上采用國家行業(yè)管理部門統(tǒng)一制定的規(guī)范文本。合同承辦部門(人)根據(jù)業(yè)務(wù)需要自行制定的格式合同文本，須經(jīng)法律顧問審定后方可使用。
第六條 學(xué)校所簽合同按照性質(zhì)、所涉金額大小和重要程度分為重大合同和一般合同。重大合同指法律關(guān)系較為復(fù)雜、合同金額為50萬元以上、執(zhí)行期限在三年以上，對學(xué)校有重要影響和涉及師生重大利益的合同。
第七條 學(xué)校對科研、培訓(xùn)、國際交流、合作辦學(xué)、捐贈、采購和基建類合同實行分類管理。上述合同的管理部門可按照本辦法規(guī)定的基本原則和程序，依照各類事務(wù)管理的有關(guān)辦法，結(jié)合自身業(yè)務(wù)情況，制定各自實施審批流程。
第八條 除學(xué)校法定代表人外，其他任何人必須取得法定代表人的授權(quán)委托，方能在授權(quán)范圍內(nèi)代表學(xué)校訂立、變更、解除合同。
第九條 學(xué)校聘請常年法律顧問，負(fù)責(zé)對學(xué)校簽訂合同的內(nèi)容提出法律建議并出具律師意見書。學(xué)校各部門和二級院系起草、修改和審核重大合同，參與重大合同談判、合同糾紛的調(diào)解、仲裁、訴訟等活動須征詢法律顧問意見。
第二章 合同辦理部門及其責(zé)任
第十條 學(xué)校合同事務(wù)由綜合管理部門、專項歸口管理部門、和合同承辦單位依各自權(quán)責(zé)進(jìn)行管理和辦理。
第十一條 校長辦公室是學(xué)校合同綜合管理部門，其主要職責(zé)如下：
(一)負(fù)責(zé)學(xué)校合同管理規(guī)章制度的建立和健全，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)學(xué)校合同管理，指導(dǎo)合同承辦部門的合同管理工作。
(二)負(fù)責(zé)辦理學(xué)校法定代表人對各承辦部門(人)的授權(quán)委托手續(xù)。
(三)負(fù)責(zé)非專項歸口管理合同的審批。
(四)負(fù)責(zé)合同用印管理、編號整理和年度歸檔工作。
第十二條 合同承辦部門(人)是指經(jīng)學(xué)校法定代表人授權(quán)，代表學(xué)校訂立和管理合同的相關(guān)部門、二級院系承辦部門或項目負(fù)責(zé)人。其職責(zé)如下：
(一)負(fù)責(zé)合同項目的可行性研究和合同對方的資信調(diào)查，對合同的真實性、合法性、可行性、效益性負(fù)責(zé)。
(二)具體組織合同的談判簽訂工作。通過學(xué)校相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組或?qū)ｉT工作小組對職責(zé)范圍內(nèi)的合同事項按程序進(jìn)行研究、審議、決策。
(三)在授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)有關(guān)合同的簽署工作。
第三章 合同的審查和審批
第十三條 財務(wù)處、審計處、國際交流處是學(xué)校合同的審查部門，學(xué)校法律顧問為學(xué)校合同審查審批提供咨詢意見。
(一)所有涉及學(xué)校財務(wù)收支和資產(chǎn)變動的合同，在簽訂前必須經(jīng)財務(wù)處審查提出意見。財務(wù)處負(fù)責(zé)合同的財務(wù)結(jié)算管理，主要對合同簽訂和履行全過程的資金計劃、合同金額、結(jié)算、收付款方式等進(jìn)行審查。
(二)學(xué)校重大合同及涉及收費的`合同簽訂前必須經(jīng)審計處審查提出意見。
(三)所有涉及外事、港澳臺僑事務(wù)的合同，在簽訂前必須經(jīng)國際交流處審查提出意見。
(四)學(xué)校重大合同簽訂前必須征詢學(xué)校法律顧問意見。一般合同由承辦部門決定是否征詢學(xué)校法律顧問意見。
第十四條 合同承辦部門(人)必須認(rèn)真填寫《上海金融學(xué)校合同審批表》一式兩份，并將合同審查的原始材料一并按程序提交審查，由校長辦公室和承辦部門(人)各執(zhí)一份。
第十五條 合同申報審批時，應(yīng)做到合同主要條款明確，內(nèi)容充實，材料齊全，手續(xù)完備。所有合同應(yīng)提前提交相關(guān)職能部門審查和審批，以保證審查充分，審批嚴(yán)格。所有經(jīng)過黨委會或校長辦公會議討論批準(zhǔn)事項的合同，以及通過招投標(biāo)程序的合同提交審批時必須同時提交相應(yīng)的會議紀(jì)要以及招標(biāo)、投標(biāo)文件。
第四章 合同的簽訂管理
第十六條 一般合同由承辦部門主要負(fù)責(zé)人簽署，重大合同由分管校領(lǐng)導(dǎo)簽署。如重大合同的主要事項已經(jīng)黨委會或校長辦公會研究批準(zhǔn)，合同經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組或?qū)ｉT工作小組研究認(rèn)可后，可由承辦部門主要負(fù)責(zé)人(項目負(fù)責(zé)人)簽署。
第十七條 對外簽訂合同原則上使用學(xué)校合同專用章。合同專用章由學(xué)校統(tǒng)一刻制、預(yù)留印鑒。如因特殊需要，也可使用學(xué)校公章或法定代表人簽名章，其他印章一律不得替代使用。合同雙方應(yīng)當(dāng)在合同文本上加蓋騎縫章，不得在空白文本上蓋章。合同原則上應(yīng)由對方先行蓋章。
第五章 合同的履行與變更
第十八條 學(xué)校及合同承辦部門(人)應(yīng)當(dāng)按照合同約定，認(rèn)真履行合同，不得擅自變更或解除合同。如確需變更或者解除合同，合同承辦部門(人)應(yīng)在法律規(guī)定或合同約定的期限內(nèi)與對方進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致書面意見。合同的變更或解除，一律采用書面形式。變更或解除合同的程序同簽訂合同的審批要求一致。
第十九條 變更合同提交審批時，必須說明合同變更的理由、變更的內(nèi)容等。變更后合同編號不變。
第二十條 合同承辦部門(人)應(yīng)按合同約定督促和檢查對方履行合同情況，妥善處理合同履行過程中出現(xiàn)的問題。遇履約困難或違約等情況應(yīng)立即向分管校領(lǐng)導(dǎo)匯報，并積極采取措施防止損失擴(kuò)大。對合同雙方往來的文書以及便簽、便函等履行合同的憑據(jù)應(yīng)當(dāng)妥善保管。
第二十一條 財務(wù)處負(fù)責(zé)合同履行的收付款工作，根據(jù)合同正本、合同承辦部門負(fù)責(zé)人簽章和驗收意見方可辦理財務(wù)結(jié)算。
第六章 合同糾紛的處理
第二十二條 合同履行過程中如與對方當(dāng)事人發(fā)生糾紛，應(yīng)按合同約定、國家法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定妥善處理。合同糾紛發(fā)生后，合同承辦部門應(yīng)及時將有關(guān)情況報學(xué)校，進(jìn)行妥善處理，如遇到重大緊急情況應(yīng)及時委托學(xué)校法律顧問參與糾紛處理;經(jīng)協(xié)商仍無法解決的，報分管校領(lǐng)導(dǎo)同意后，可提交上級主管機(jī)關(guān)、仲裁部門或人民法院依法處理。合同糾紛處理完畢，合同承辦部門應(yīng)將有關(guān)資料匯總、歸檔，以備查考，同時將處理情況書面報學(xué)校備查。
第七章 罰則
第二十三條 有下列情形之一，未給學(xué)校造成損失的，對直接責(zé)任人或負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的負(fù)責(zé)人進(jìn)行批評教育。給學(xué)校造成損失的，視其情節(jié)輕重和造成損失的大小分別給予不同的行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰：
(一)學(xué)校合同承辦部門、合同管理人員、負(fù)責(zé)合同實施的有關(guān)單位和人員沒有按本辦法的規(guī)定履行職責(zé)的。
(二)委托代理人超越學(xué)校法定代表人授權(quán)委托權(quán)限簽訂合同的。
(三)合同承辦單位、合同簽訂人未調(diào)查對方資信情況、未審查對方主體資格，給學(xué)校造成損失的。
(四)應(yīng)簽訂合同而未簽訂，給學(xué)校造成損失的。
(五)丟失或銷毀合同、合同附件以及合同履行過程形成的各種函件、單據(jù)的。
第二十四條 未經(jīng)授權(quán)擅自以學(xué)校名義簽訂合同的單位或個人，應(yīng)對該合同承擔(dān)全部責(zé)任。給學(xué)校造成損失的，學(xué)校視情況追究單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)責(zé)任人行政、經(jīng)濟(jì)責(zé)任直至追究其法律責(zé)任。
第八章 附則
第二十五條 學(xué)校所有合同實行嚴(yán)格的檔案制度。凡歸檔的合同文件材料必須是原件。
第二十六條 學(xué)校上級主管部門下達(dá)的指令性任務(wù)如涉及合同關(guān)系，可由合同承辦部門將有關(guān)情況報校長辦公室登記備案。
第二十七條 本辦法由校長辦公室負(fù)責(zé)解釋。
第二十八條 本辦法經(jīng)校長辦公會議批準(zhǔn)后，自頒布之日起生效實施。2008年7月7日頒布的《上海金融學(xué)院合同管理辦法》(修訂)停止執(zhí)行。
金融公司合同管理制度范本【2】
薪酬管理辦法
第一章 總則
第一條 目的。
1.1 在遵循國家勞動、人事、社會保險、薪資福利等政策法規(guī)的前提下，科學(xué)規(guī)范公司的人力資源管理與開發(fā)，使薪酬體系設(shè)計適應(yīng)公司發(fā)展戰(zhàn)略需要、體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營價值。
1.2 讓本管理辦法成為激勵員工創(chuàng)造績效的有效機(jī)制，充分發(fā)揮薪酬吸引、激活、留住公司發(fā)展所需人才的作用。
第二條 公司執(zhí)行統(tǒng)一的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。
第三條 薪酬管理原則。
3.1 市場導(dǎo)向。公司薪酬管理堅持市場原則，做到對外富有競爭力，對內(nèi)具有激勵性，強(qiáng)調(diào)公平、公正;員工薪酬與社會消費水平、行業(yè)薪酬動態(tài)、公司經(jīng)營效益、部門(項目)收益和個人績效考核等因素相結(jié)合。
3.2 公平原則。以崗位和績效為基礎(chǔ)，體現(xiàn)職務(wù)、責(zé)任、貢獻(xiàn)與效益的同比例增減，實現(xiàn)責(zé)權(quán)利的統(tǒng)一;薪酬體系方案設(shè)計、運作過程和執(zhí)行結(jié)果嚴(yán)密而公正。
3.3 經(jīng)濟(jì)原則。實行工資總額動態(tài)控制，平衡股東利益最大化和人力資源資本化的關(guān)系，通過管理創(chuàng)新逐步提高員工的薪酬滿意度;重視公司的實際承受能力和合理的利潤積累;公司實行福利待遇的市場化、貨幣化。
3.4 合法原則。員工薪酬應(yīng)依法納稅。員工應(yīng)繳個人所得稅由公司財務(wù)部集中代繳。公司提供合法的避稅方案。(可以刪除)
3.5 靈活原則。根據(jù)人才供求關(guān)系和社會薪酬發(fā)展動態(tài)，對員工付薪保持適度的靈活性，即同一級別員工由于處在不同崗位、積累的從業(yè)經(jīng)驗技能不同、市場人才稀缺程度不同，而付薪有所區(qū)別，但原則上調(diào)整后的工資不超過原崗位工資的50%。
3.6 保密原則。公司薪酬標(biāo)準(zhǔn)為公司商業(yè)秘密(崗位工資、福利費用為秘密級、績效工資為絕密級)。員工應(yīng)嚴(yán)格遵守公司《保密制度》之規(guī)定，禁止相互打聽、議論或?qū)ν庑孤豆拘匠辏唤?jīng)發(fā)現(xiàn)，對責(zé)任人雙方給予書面嚴(yán)重警告一次。
第二章 薪酬委員會
第四條 薪酬委員會是研究、制定和實施公司薪酬政策的專設(shè)業(yè)管理機(jī)構(gòu)。
第五條 薪酬委員會的組織機(jī)構(gòu)。
5.1 薪酬委員會由5名公司高級管理人員組成，向公司總裁負(fù)責(zé)。
5.2 薪酬委員會委員由公司總裁辦提名，總裁任命。
5.3 薪酬委員會設(shè)主任委員一名，由總裁指定的委員擔(dān)任，負(fù)責(zé)主持薪酬委員會工作。
5.4 薪酬委員會委員任期三年。期間，如有委員不再擔(dān)任公司高級管理人員，亦不再擔(dān)任薪酬委員會委員。委員會未達(dá)到人數(shù)規(guī)定時，應(yīng)及時補(bǔ)足。
第六條 薪酬委員會的職責(zé)。
6.1 研究、制定和實施公司薪酬政策、計劃和方案;
6.2 對公司薪酬政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督;
6.3 審批特殊人員的薪酬政策;
6.4 審批公司離職人員的賠償方案并監(jiān)督實施;
6.5 審核職級在五級以上新進(jìn)人員的薪酬標(biāo)準(zhǔn);
6.6審核薪酬調(diào)整方案及相關(guān)調(diào)整人員;
6.7 研究、制定、實施公司激勵機(jī)制和激勵方案;
6.8 研究、制定、實施公司年終獎金的分配方案;
6.9 確保公司任何人員不能自行制定薪酬;
6.10 公司總裁交辦的其他有關(guān)薪酬方面的工作。
第七條 薪酬委員會主任職責(zé)。
7.1 召集、主持薪酬委員會會議;
7.2 主持薪酬委員會的日常工作;
7.3 審核、簽署薪酬委員會的報告或其他重要文件;
7.4 代表薪酬委員會向公司總裁報告工作;
7.5 薪酬委員會主任應(yīng)履行的其他職責(zé)。
第八條 薪酬委員會工作方式和程序。
8.1 薪酬委員會會議根據(jù)需要，以現(xiàn)場會議方式，及時召開。
8.2 薪酬委員會會議由三分之二以上委員出席方可召開。
8.3 薪酬委員會會議決議或意見由三分之二以上委員通過方為有效。
8.4 薪酬委員會主任認(rèn)為必要時，可以邀請公司高級管理人員列席會議。列席會議的人員均對會議所議事項負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自披露任何有關(guān)信息。
8.5 公司總裁辦承擔(dān)薪酬委員會的秘書職能，主要負(fù)責(zé)委員會的日常工作，溝通協(xié)調(diào)、會議記錄及委員會交辦的其他工作。
8.6 薪酬委員會通過的決議應(yīng)向公司總裁報告，公司總裁有一票否決權(quán)。
第九條 公司高級管理人員及各部門應(yīng)積極配合薪酬委員會的工作。
第三章 薪酬結(jié)構(gòu)
第十條 公司薪酬采取崗位工資制，按照3P(Position、People、Performance)原則付薪：即區(qū)別不同的崗位、同一崗位不同的技能、不同的績效付薪。
第十一條 公司的薪酬結(jié)構(gòu)組成包括崗位工資、績效工資、福利費用、保險、住房公積金和獎金。
第四章 崗位工資
第十二條 崗位工資是對職位、等級和員工工作能力的一種定價。在確定崗位工資時以業(yè)界平均工資水平、對公司承擔(dān)的職責(zé)輕重的相對貢獻(xiàn)大小和員工能力高低三個方面為依據(jù)。(應(yīng)另行對崗位描述及職責(zé)要求做出說明)
第十三條 崗位工資等級分為十級(見附表)。每一崗位工資等級所對應(yīng)的`級別內(nèi)，依據(jù)員工的綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力、工作職責(zé)績效熟練等因素程度，將該等級的崗位工資劃分為四個層次薪等。各層次薪等適用于：
13.1 第一薪等。業(yè)務(wù)部門：新招的應(yīng)屆畢業(yè)生;或工作績效未完全達(dá)到職位要求的;服務(wù)支持職能部門：初次就職;或有一定經(jīng)驗且工作績效基本達(dá)到職位要求。
13.2 第二薪等。業(yè)務(wù)部門：初次就職;或有一定經(jīng)驗且工作績效基本達(dá)到職位要求;職能服務(wù)支持部門：足夠經(jīng)驗且工作績效能充分達(dá)到職位要求。
13.3 第三薪等。足夠經(jīng)驗且工作績效能充分達(dá)到職位要求，部分工作績效超出本職級要求。
13.4 第四薪等。主要工作方面的績效持續(xù)超出職位要求;已具備隨時晉升的能力。
第十四條 員工職級薪等的審批權(quán)限。
14.1 員工職級在五級以下(含五級)的，由部門總經(jīng)理提出意見，經(jīng)總裁辦審核，公司總裁審批;
14.2員工職級在五級以下(含五級)，且跳級至五級以上的，由總裁辦提出意見，經(jīng)薪酬委員會審核，公司總裁審批;
14.3 員工職級在五級以上的，由總裁辦提出意見，經(jīng)薪酬委員會審核，公司總裁審批。
第十五條 員工內(nèi)部調(diào)換崗位，按新崗位的到任時間確定崗位工資變動的時間。前半月到任的，當(dāng)月按新崗位工資執(zhí)行;后半月到任的，次月按新崗位工資執(zhí)行。
第五章 績效工資
第十六條 績效工資是公司員工績效考核與工資掛鉤部分，根據(jù)員工的績效考核成績確定。
第十七條 績效工資應(yīng)充分體現(xiàn)效益原則、貢獻(xiàn)原則、獎懲崗位重要性原則。
第十八條 公司績效工資的計發(fā)。
18.1 發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)。員工月績效工資為月崗位工資的10%。(可以刪除)季度績效工資=月崗位工資×10%×3。
18.2 發(fā)放時間。每季度第一個月統(tǒng)一發(fā)放上個季度的績效工資。
18.3 各部門的季度績效工資由薪酬委員會根據(jù)員工績效考核結(jié)果、獎懲警告性質(zhì)與次數(shù)等因素，制定具體的分配方案，報總裁批準(zhǔn)后發(fā)放。
第十九條 績效工資為公司絕密級秘密，以密封薪資袋的形式發(fā)放。
第二十條 公司每年按稅后利潤總額的2%提取董事長基金。 在年終由董事長在年終授予對為公司做出有重大貢獻(xiàn)或績效考核杰出的員工及部門予以特別獎勵。
第二十一條 根據(jù)經(jīng)營業(yè)績狀況和行業(yè)工資競爭水平，公司可適時調(diào)整各部門績效工資的分配比例和分配形式。
第六章 定額費用
第二十二條 定額費用包括：固定費用、特殊費用和員工工作餐。固定費用包括：伙食費用、交通費用、通訊費用、制裝費用、職務(wù)費用。特殊費用包括：節(jié)日費用、旅游費用、婚慶費用、喪葬費用。
第二十三條 適用范圍。固定費用和特殊費用只適用于已轉(zhuǎn)正員工;員工工作餐適用于工作日當(dāng)天出勤的全體員工。
第二十四條 固定費用標(biāo)準(zhǔn)及明細(xì)。 (單位：元)
職級伙食費用交通費用通訊費用制裝費用職務(wù)費用合計
一級100100100100100500
二級100100100100100500
三級2002002002002001000
四級2002002002002001000
五級3003003003003001500
六級5005005005005002500
七級6006006006006003000
八級7007007007007003500
九級100010001000100010005000
十級20002000200020002000105000
第二十五條 特殊費用。
25.1 節(jié)日費用。根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)績，公司選擇重要節(jié)假日為已轉(zhuǎn)正員工發(fā)放節(jié)日費用，以寄同樂之情。
25.2 旅游費用。根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)績，公司為已轉(zhuǎn)正員工擇期安排集體舉行短途或長途旅游。 。
25.3 婚慶費用。員工結(jié)婚時，公司一次性給予1000元的婚慶費用。員工憑《請假申請單》(請假事由為婚假時)，向公司財務(wù)部申請婚慶費用。
25.4 喪葬費用。員工直系親屬去世時，公司一次性給予1000元的喪葬費用。員工憑《請假申請單》(請假事由為喪假時)，向公司財務(wù)部申請喪葬費用。
第二十六條 員工工作餐。公司為工作日當(dāng)天出勤的員工提供中午工作餐(參加業(yè)務(wù)招待的員工除外)。工作餐標(biāo)準(zhǔn)為每人每餐11元。
第二十七條 除節(jié)日費用和旅游費用外，其它定額費用的發(fā)放，均由員工個人按財務(wù)部有關(guān)規(guī)定以相應(yīng)費用額度憑發(fā)票按月報銷。公司作為定額費用進(jìn)行核算。自駕車員工需與公司簽訂“車輛使用協(xié)議書”后，按照定額報銷個人交通費。
27.1 為了準(zhǔn)確、均衡核算公司和各部門的成本費用支出情況，并實際反映公司的稅務(wù)計繳情況，費用額度的報銷，原則上當(dāng)月費用當(dāng)月報銷，不跨月。如因特殊原因需跨月時，需要由財務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)。
27.2 至年底報銷費用仍未足額的，未足額部分與次年一月份工資一并計發(fā)，公司按規(guī)定代扣代繳個人所得稅。
第七章 保險及住房公積金
第二十八條 社會保險。
28.1 根據(jù)國家和北京市有關(guān)規(guī)定，公司為符合參保條件的員工辦理“五險”，即：養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險。
28.2 繳納標(biāo)準(zhǔn)區(qū)別不同級別，采取不同的繳納標(biāo)準(zhǔn)。
28.3 個人負(fù)擔(dān)部分由個人承擔(dān)，公司每月從其工資中稅前代扣代繳，并將保險費統(tǒng)一劃到社會保險基金管理中心。
28.4 考慮適時開展醫(yī)療、意外等商業(yè)保險項目。
第二十九條 各部門員工的社會保險由公司總裁辦統(tǒng)一辦理投保事宜。
第三十條 住房公積金。公司為員工辦理住房公積金，區(qū)別不同級別員工，住房公積金采取不同的繳納標(biāo)準(zhǔn)，其個人負(fù)擔(dān)部分由個人承擔(dān)，公司每月從其工資中稅前代扣代繳，并統(tǒng)一劃入住房公積金管理中心的個人賬戶中。
第三十一條 非北京市籍員工且已在外省市繳納社保的，在出示由社保機(jī)構(gòu)出具的社保繳費證明和全額繳費發(fā)票后，可以向公司總裁辦申請“自行異地繳費，公司部分報銷”的繳費方式。
第八章 獎金
第三十二條 公司根據(jù)當(dāng)年效益，決定是否發(fā)放獎金。
第三十三條 公司獎金分為年底雙薪或年終獎金兩種形式發(fā)放。
33.1 年底雙薪。每年12月公司向已轉(zhuǎn)正員工加發(fā)1個月的崗位工資。試用期員工和年底前離職的員工不享有年底雙薪。
33.2 年終獎金。每年春節(jié)前公司向已轉(zhuǎn)正員工發(fā)放年終獎金。年終獎金分配方案由薪酬委員會研究、制定并實施。
第九章 薪資日常管理
第三十四條 公司薪資發(fā)放采取月薪制，每月支付一次，按出勤情況支付。
第三十五條 每月10日是公司薪資支付日，發(fā)放上月1日至上月30日(或31日)的工資。因不可抗力而無法支付員工薪資的，須于發(fā)薪日前三個工作日通知所有員工，并公告變更后的發(fā)薪日期。
第三十六條 由總裁辦指派專人進(jìn)行薪資核算，由財務(wù)部直接匯入員工工資卡內(nèi)。
第三十七條 本人或直系親屬(指夫妻、父母、子女)因生育、疾病、結(jié)婚、喪葬或其他災(zāi)害需要用款時，可由員工提出書面申請，經(jīng)總裁辦審核，總裁批準(zhǔn)后，可提前支付工資。提前支付工資的標(biāo)準(zhǔn)以當(dāng)月實際工作天數(shù)為限，即：提前支付工資數(shù)額=月工資÷21.75×實際工作天數(shù)。
第三十八條 在支付工資時，需從工資中代扣以下部分：
38.1 個人所得稅;
38.2 社會保險、住房公積金中應(yīng)由個人負(fù)擔(dān)的部分;
38.3 受工會委托代收的工會會費;
38.4 應(yīng)返還的公司借款;
38.5 違反公司規(guī)定而扣除績效工資中的款額。
第三十九條 新錄用員工，第一個月在公司工作時間不滿一個月的，按其實際工作天數(shù)支付薪資，具體計算方法為：當(dāng)月工資=(當(dāng)月工資÷21.75)×(實際工作天數(shù)+ 入職后的法定節(jié)假日天數(shù))。
第四十條 對于轉(zhuǎn)正人員，從試用期滿當(dāng)日起，將核定其轉(zhuǎn)正工資，當(dāng)月工資按下述公式進(jìn)行核定：轉(zhuǎn)正當(dāng)月工資= 試用期月工資+(轉(zhuǎn)正后月工資-試月期工資)÷21.75×轉(zhuǎn)正實際工作天數(shù)。
第四十一條 試用期工資按崗位工資80%支付，享有績效工資，不享有福利費用和獎金。
第四十二條 員工對工資產(chǎn)生異議、或因計算錯誤或業(yè)務(wù)過失造成工資與實際金額不符時，員工有權(quán)向總裁辦申請薪酬復(fù)核。
第十章 薪酬調(diào)整
第四十三條 公司于每年3月1日調(diào)整一次薪資，調(diào)整原則是：
43.1 同行業(yè)薪資的水平上漲或下調(diào);
43.2 政府公布的消費品物價指數(shù)上漲或下調(diào);
43.3 公司上一年度經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)及相應(yīng)的支付能力。
第四十四條 原則上，員工轉(zhuǎn)正半年后方有資格調(diào)薪，調(diào)薪分為核定調(diào)薪、整體調(diào)薪、臨時調(diào)薪三種。
44.1 核定調(diào)薪是指對上一年度績效考核成績優(yōu)秀員工進(jìn)行的。由總裁辦提出申請，經(jīng)薪酬委員會審核，公司總裁批準(zhǔn)后執(zhí)行;
44.2 整體調(diào)薪是指根據(jù)公司總體薪資水平進(jìn)行的一次調(diào)整。整體調(diào)整由會總裁辦提出方案，經(jīng)薪酬委員審核，公司總裁批準(zhǔn)后執(zhí)行;
44.3 臨時調(diào)薪是指為公司做出突出貢獻(xiàn)員工，由總裁辦提出申請，薪酬委員會審核，總裁批準(zhǔn)后執(zhí)行。
第四十五條 員工工作崗位發(fā)生變化，本著易崗易薪的原則，應(yīng)在崗位變化的第二個月按照核定的新崗位工資發(fā)放。崗位工資可升可降。
第十一章 附則
第四十六條 經(jīng)總裁批準(zhǔn)，可將公司急需的高級人才納入特聘系列，該系列員工的薪酬可在公司薪酬標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，增加一定額度，具體約定在公司與其本人簽署的聘用合同中。
第四十七條 公司臨時聘用人員，其薪酬視市場行情由總裁辦確定。
第四十八條 本辦法由總裁辦制定，經(jīng)薪酬委員會審核，批公司總裁批準(zhǔn)，解釋權(quán)歸屬總裁辦。
第四十九條 薪酬委員會每年對本辦法進(jìn)行一次修正，以確保其適應(yīng)性和有效性。
第五十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
金融公司合同管理制度范本【3】
第一章 總則
第二章 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件
第三章 金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序
第四章 許可證管理
第五章 資本金或營運資金管理
第六章 法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查
第七章 金融機(jī)構(gòu)的變更
第八章 金融機(jī)構(gòu)的終止
第九章 年檢與日常檢查
第十章 罰則
第十一章 附則
第一章 總則
第一條 為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨立履行對各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。
對未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。
第三條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)、合作銀行、城市或農(nóng)村信用合作社、城市或農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社及郵政儲蓄網(wǎng)點;
(二)保險公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人公司、保險代理人公司;
(三)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;
(四)信托投資公司、財務(wù)公司和金融租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)，融資公司、融資中心、金融期貨公司、信用擔(dān)保公司、典當(dāng)行、信用卡公司;
(五)中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第四條 金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。
第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
第六條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實行許可證制度。對具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。
第二章 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件
第七條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：
(一)符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要;
(二)符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向;
(三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;
(四)符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競爭的原則;
(五)符合經(jīng)濟(jì)核算原則。
第八條 申請設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
(一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
(二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負(fù)責(zé)人)必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
(三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報警、通訊、消防等設(shè)施。
(四)中國人民銀行要求具備的其他條件。
第三章 金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序
第九條 名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。
第十條 設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行審核同意后，報中國人民銀行總行批準(zhǔn)。
(一)非全國性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社;
(二)銀行的分行;
(三)保險公司及其他金融性公司的分公司;
(四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu);
(五)區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。
(一)銀行的分行設(shè)立支行和辦事處;
(二)保險公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。
第十二條 設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時抄報總行備案。
第十三條 設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權(quán)的下級中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。
第十四條 中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時明確負(fù)責(zé)對該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。
第十五條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。
第十六條 申請籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
(一)籌建申請報告;
(二)籌建可行性報告;
(三)籌建方案;
(四)籌建人員名單及其簡歷;
(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第十七條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)籌建申請的答復(fù)期為3個月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請人6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
第十八條 籌建申請經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個月�；I建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年�；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份。
(一)開業(yè)申請報告;
(二)中國人民銀行認(rèn)可的會計師事務(wù)所或有關(guān)單位出具的驗資證明，資本金或營運資金入賬原始憑證復(fù)印件，投資者的背景資料、資產(chǎn)負(fù)債表和會計報表;
(三)擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。
(四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;
(五)章程，內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、經(jīng)營宗旨、注冊資本金或營運資金數(shù)額、業(yè)務(wù)范圍、組織形式、經(jīng)營管理和中止、清算等事項;
(六)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第二十條 中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準(zhǔn)其申請，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。
第二十一條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
第二十二條 金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報紙上向社會公告。公告費用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。
第四章 許可證管理
第二十四條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個人不得發(fā)放、收繳或扣押。
第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計和印制。
第二十六條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。
第二十八條 中國人民銀行對領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費用。
第二十九條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。
第五章 資本金或營運資金管理
第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。
第三十二條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。
第三十三條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運資金，其營運資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的60%。
第三十四條 金融機(jī)構(gòu)的'資本金或營運資金必須真實、充足。
第六章 法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查
第三十五條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實行資格審查制度。
第三十六條 金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。
未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦模鹑跈C(jī)構(gòu)的董事會或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
第三十七條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：
(一)審核履歷及有關(guān)材料;
(二)考察談話;
(三)了解有關(guān)情況。
第三十八條 金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
第七章 金融機(jī)構(gòu)的變更
第三十九條 金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項，應(yīng)事先報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。
(一)增減注冊資本金或營運資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán);
(二)改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司;
(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;
(四)更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人;
(五)更改名稱;
(六)機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并;
(七)修改章程;
(八)變更營業(yè)地址;
(九)中國人民銀行認(rèn)定須報經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項。
第四十條 金融機(jī)構(gòu)變更事項的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。
第四十一條 金融機(jī)構(gòu)變更申請的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
第八章 金融機(jī)構(gòu)的終止
第四十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。
(一)嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
(二)領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);
(三)已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件;
(四)已連續(xù)停業(yè)6個月或累計停業(yè)1年;
(五)被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并;
(六)連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上;
(七)年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格;
(八)在申請設(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為;
(九)中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。
第四十三條 金融機(jī)構(gòu)申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時的申報程序報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第四十四條 金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報紙上公告。
第九章 年檢與日常檢查
第四十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實行行業(yè)年度檢查制度。
對全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。
第四十六條 中國人民銀行工作人員依法對金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
第四十七條 金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
(一)設(shè)置或變更事項的審批手續(xù)是否完備;
(二)申報材料的各項內(nèi)容與實際情況是否相符;
(三)資本金或營運資金是否真實、充足;
(四)是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營;
(五)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備;
(六)是否違章、違法經(jīng)營;
(七)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好;
(八)營業(yè)場所和安全設(shè)施是否符合要求;
(九)中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項。
第四十八條 金融機(jī)構(gòu)年檢時間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報送下列文件和報表：
(一)年檢報告書;
(二)資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表;
(三)年度決算報告;
(四)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本;
(五)中國人民銀行要求報送的其他資料。
第四十九條 年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
對金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。
第十章 罰則
第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。
第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。
(一)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的;
(二)無《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，擅自經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的;
(三)偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。
第五十二條 金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
第五十三條 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。
第五十四條 拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報批評或停業(yè)整頓的處罰，同時追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第五十五條 金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報送的資料、文件及報表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報批評。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。
第五十六條 丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報批評或責(zé)令其停業(yè)整頓。
第五十七條 對年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：
(一)限期改正;
(二)緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓;
(三)建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
(四)責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。
以上處罰可以并處。
第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
(一)警告;
(二)通報批評;
(三)限期糾正;
(四)沒收非法所得;
(五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;
(六)勒令停辦部分業(yè)務(wù);
(七)停業(yè)整頓;
(八)責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
(九)指派人員接管;
(十)凍結(jié)賬戶;
(十一)責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。
以上處罰可以并處。
第五十九條 當(dāng)事人對中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級人民銀行依法申請復(fù)議，對復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
第十一章 附則
第六十條 本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時亦同。
第六十一條 中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，制定實施細(xì)則，報中國人民銀行總行備案。
第六十二條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第六十三條 外資金融機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。
第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。
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