英國(guó)留學(xué)警惕換匯騙局
留學(xué)生遠(yuǎn)在海外，生意頭腦越來(lái)越靈敏，財(cái)務(wù)越來(lái)越自由，理財(cái)手段越來(lái)越多樣化，理財(cái)安全意識(shí)和法律意識(shí)卻未必見得越來(lái)越強(qiáng)大。一系列利用留學(xué)生私下?lián)Q匯需求和身份信息，在支付寶平臺(tái)實(shí)施，涉及數(shù)十萬(wàn)元人民幣金額的多宗騙案，日前在英國(guó)、澳大利亞海外留學(xué)生當(dāng)中傳播發(fā)酵。因案情涉及國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)、社交軟件，又波及國(guó)內(nèi)外施、受騙者，并牽扯海外銀行，受騙留學(xué)生一時(shí)間報(bào)案無(wú)門。
復(fù)雜的雙向騙局
小旻(化名)是一名在英留學(xué)生，她學(xué)習(xí)之余利用在英的便利，從事代購(gòu)生意賺生活費(fèi)，因此支付寶有人民幣，需換成英鎊使用。據(jù)小旻對(duì)記者講述，4月下旬，她通過(guò)英國(guó)留學(xué)生常用的轉(zhuǎn)賣、轉(zhuǎn)租微博平臺(tái)@英國(guó)各取所需吧 發(fā)布了一個(gè)求換英鎊的廣告。很快就有人來(lái)私信聯(lián)系她，表示愿意和她兌換，并提出到倫敦華面交(下文稱為“甲)。
小旻說(shuō)，她覺得面交應(yīng)該耍不出什么花樣，便從考文垂坐火車來(lái)到倫敦。然而小旻在冷風(fēng)中等啊等，甲并未出現(xiàn)。約一小時(shí)后，甲聯(lián)系她說(shuō)自己出了車禍在醫(yī)院，小旻才覺得有點(diǎn)扯。但她納悶，這樣也騙不到錢啊!對(duì)方究竟想干嘛呢。
正當(dāng)小旻還在為換匯不成郁悶的時(shí)候，又有人在微博上聯(lián)系她表示要換匯(下文稱為“乙”)。在QQ上聊了兩天后，4月29日，乙提出要和小旻換10萬(wàn)元人民幣，方式是在淘寶上做一個(gè)10萬(wàn)元的鏈接。小旻點(diǎn)開后，發(fā)現(xiàn)這店鋪是新開的，覺得不放心，便表示不能拍。乙旋即提出支付寶轉(zhuǎn)賬交易，條件是可以把自己的全部證件拍照給小旻。
小旻開始不答應(yīng)，擔(dān)心乙提供的證件照片是從別處搞來(lái)的。乙并不著急，和小旻解釋很久，終于小旻有點(diǎn)松口。不過(guò)有網(wǎng)上交易經(jīng)驗(yàn)的小旻還是要乙按照她的要求，把護(hù)照首頁(yè)、英國(guó)簽證頁(yè)和學(xué)生證全部拍照，拍的時(shí)候用手?jǐn)[一個(gè)V字。乙統(tǒng)統(tǒng)照辦，將自己“男友”高某的所有數(shù)據(jù)擺上V手勢(shì)，全部拍照提供給了小旻。
小旻說(shuō)，這時(shí)她已經(jīng)“一半相信”乙了。乙說(shuō)，“和你交易的支付寶賬號(hào)的姓名和我男友(高某)的護(hù)照姓名是一致的，有問(wèn)題你可以報(bào)警”。小旻核對(duì)了乙發(fā)給她的支付寶賬戶實(shí)名認(rèn)證確實(shí)為高某，就“徹底相信了”。為了保險(xiǎn)，小旻說(shuō)只能以一筆一萬(wàn)元的數(shù)額打錢，分10次交易。乙表示太麻煩，她在銀行匯款，得排隊(duì)，而且銀行馬上要關(guān)門了。
小旻堅(jiān)持先匯1萬(wàn)元人民幣試驗(yàn)一次。她的考慮是，就算出問(wèn)題，報(bào)警后，通過(guò)銀行攝像頭拍攝的乙匯款的畫面。乙同意了。小旻就往乙提供的高某的支付寶賬號(hào)轉(zhuǎn)了1萬(wàn)元人民幣，乙很快也用高某的英國(guó)銀行賬號(hào)給小旻的英國(guó)銀行賬號(hào)匯了1千鎊。這一來(lái)一回獲取了小旻全部的信任，她準(zhǔn)備繼續(xù)給高某轉(zhuǎn)剩下的9萬(wàn)元。由于支付寶的日交易限額是5萬(wàn)元人民幣——這也是小旻不幸中的萬(wàn)幸——她當(dāng)天最多只能再轉(zhuǎn)4萬(wàn)元給高某。不過(guò)，當(dāng)她的4萬(wàn)元轉(zhuǎn)至高某支付寶賬戶后，乙的 QQ便沒有消息，并把小旻的QQ拉黑。
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